近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)，作案手法層出不窮，威脅到社會穩(wěn)定與群眾的財產(chǎn)安全。作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵節(jié)點，桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行憑借其前沿的風(fēng)控系統(tǒng)、專業(yè)的研判能力以及高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功阻斷多起涉詐資金流動，有效避免了群眾財產(chǎn)損失，筑牢了金融安全防線的“第一道關(guān)口”。

近日，客戶劉某因銀行卡觸發(fā)銀行電詐模型，被暫停非柜面業(yè)務(wù)后，前往桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行金田支行柜臺辦理解除業(yè)務(wù)。辦理過程中，柜員發(fā)現(xiàn)劉某一直使用社交軟件與他人頻繁溝通，行為異常，隨即提高警惕。經(jīng)耐心詢問，劉某表示近期經(jīng)朋友介紹，在某網(wǎng)絡(luò)平臺從事“兼職工作”，并在收到首筆小額報酬后，被“兼職發(fā)布人”要求利用個人銀行卡代為收款并轉(zhuǎn)回指定賬戶。

憑借專業(yè)反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗，柜員立即判斷出劉某極有可能正陷入典型的“刷單返利”兼職詐騙陷阱，隨即嘗試向客戶講解此類詐騙的常見手法和特征，提醒其注意風(fēng)險。然而，劉某在對方持續(xù)教唆下情緒激動，態(tài)度強(qiáng)硬，甚至要求柜員“拿出證據(jù)證明資金涉嫌洗錢”，拒絕配合進(jìn)一步核查。

面對這一緊急情況，柜員迅速啟動反詐預(yù)警與警銀聯(lián)動機(jī)制，立即聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊埱髤f(xié)助。民警迅速趕到網(wǎng)點，經(jīng)嚴(yán)謹(jǐn)核實和情況說明，明確告知劉某其行為特征符合當(dāng)前多發(fā)的“洗錢工具人”詐騙模式，對方所謂“兼職”實為利用其銀行卡進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移。

在警方和銀行雙方的共同勸導(dǎo)下，劉某逐漸意識到自己陷入騙局，最終積極配合派出所開展進(jìn)一步調(diào)查。此次聯(lián)動處置成功阻斷了涉詐資金5000元，有效保護(hù)了客戶資金安全，遏制了犯罪行為的蔓延。

此次事件充分展現(xiàn)了桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行工作人員高度的責(zé)任感、敏銳的風(fēng)控意識和出色的應(yīng)急處置能力。未來，桂平村行將持續(xù)深化警銀協(xié)作，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型，不斷提升員工對可疑交易的識別和攔截能力，堅決守護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全，營造更加安全、穩(wěn)健的金融環(huán)境。（韋欣欣 羅梅杏）

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