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桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行:警銀聯(lián)動按下電詐“停止鍵”
近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā),作案手法層出不窮,威脅到社會穩(wěn)定與群眾的財產(chǎn)安全。作為資金流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵節(jié)點,桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行憑借其前沿的風(fēng)控系統(tǒng)、專業(yè)的研判能力以及高效的警銀協(xié)作機(jī)制,成功阻斷多起涉詐資金流動,有效避免了群眾財產(chǎn)損失,筑牢了金融安全防線的“第一道關(guān)口”。
近日,客戶劉某因銀行卡觸發(fā)銀行電詐模型,被暫停非柜面業(yè)務(wù)后,前往桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行金田支行柜臺辦理解除業(yè)務(wù)。辦理過程中,柜員發(fā)現(xiàn)劉某一直使用社交軟件與他人頻繁溝通,行為異常,隨即提高警惕。經(jīng)耐心詢問,劉某表示近期經(jīng)朋友介紹,在某網(wǎng)絡(luò)平臺從事“兼職工作”,并在收到首筆小額報酬后,被“兼職發(fā)布人”要求利用個人銀行卡代為收款并轉(zhuǎn)回指定賬戶。
憑借專業(yè)反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗,柜員立即判斷出劉某極有可能正陷入典型的“刷單返利”兼職詐騙陷阱,隨即嘗試向客戶講解此類詐騙的常見手法和特征,提醒其注意風(fēng)險。然而,劉某在對方持續(xù)教唆下情緒激動,態(tài)度強(qiáng)硬,甚至要求柜員“拿出證據(jù)證明資金涉嫌洗錢”,拒絕配合進(jìn)一步核查。
面對這一緊急情況,柜員迅速啟動反詐預(yù)警與警銀聯(lián)動機(jī)制,立即聯(lián)系當(dāng)?shù)嘏沙鏊埱髤f(xié)助。民警迅速趕到網(wǎng)點,經(jīng)嚴(yán)謹(jǐn)核實和情況說明,明確告知劉某其行為特征符合當(dāng)前多發(fā)的“洗錢工具人”詐騙模式,對方所謂“兼職”實為利用其銀行卡進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移。
在警方和銀行雙方的共同勸導(dǎo)下,劉某逐漸意識到自己陷入騙局,最終積極配合派出所開展進(jìn)一步調(diào)查。此次聯(lián)動處置成功阻斷了涉詐資金5000元,有效保護(hù)了客戶資金安全,遏制了犯罪行為的蔓延。
此次事件充分展現(xiàn)了桂平桂銀村鎮(zhèn)銀行工作人員高度的責(zé)任感、敏銳的風(fēng)控意識和出色的應(yīng)急處置能力。未來,桂平村行將持續(xù)深化警銀協(xié)作,持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險監(jiān)測模型,不斷提升員工對可疑交易的識別和攔截能力,堅決守護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全,營造更加安全、穩(wěn)健的金融環(huán)境。(韋欣欣 羅梅杏)
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