2024年，中國工商銀行柳州市分行積極承擔(dān)金融反詐治理責(zé)任，發(fā)揮系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)精準(zhǔn)識(shí)別異常交易，警銀聯(lián)動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)人員管控，全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控各項(xiàng)措施，取得了扎實(shí)成效，挽回群眾損失260多萬元，獲得了柳州市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)來的表揚(yáng)信，肯定和表揚(yáng)該行在維護(hù)金融安全穩(wěn)定、打擊違法犯罪方面作出的貢獻(xiàn)。

提高認(rèn)識(shí)和風(fēng)控能力。強(qiáng)化培訓(xùn)教育，推動(dòng)各級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員深化對(duì)涉案賬戶治理長期性、艱巨性的認(rèn)識(shí)，做到不麻痹、不厭戰(zhàn)、不松勁，持續(xù)增進(jìn)治理工作的責(zé)任感和緊迫感，堅(jiān)決執(zhí)行和落實(shí)好關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的各項(xiàng)部署要求。持續(xù)強(qiáng)化反詐培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)新型詐騙方式的認(rèn)識(shí)和警惕，履職盡責(zé)，提高風(fēng)控能力水平。深入分析涉案賬戶特征的變化，優(yōu)化風(fēng)控模型，積極應(yīng)對(duì)不法分子變化的作案手段。抓實(shí)抓細(xì)可疑賬戶的審查和解控、新開戶的盡職調(diào)查和“分級(jí)分類”管理等，全面加強(qiáng)個(gè)人賬戶管理。加強(qiáng)ATM等重點(diǎn)部位檢查排查，確保安全運(yùn)營。

扎實(shí)開展反詐宣傳。精心組織策劃反詐宣傳主題活動(dòng)，準(zhǔn)備反詐宣傳資料，制作反詐宣傳視頻，組建柔性宣傳團(tuán)隊(duì)等，推動(dòng)反詐宣傳活動(dòng)有序開展。通過在網(wǎng)點(diǎn)電子屏幕播放反詐視頻、向到店客戶分發(fā)宣傳資料、組織廳堂微沙龍開展面對(duì)面宣傳等方式開展宣傳，組織柔性團(tuán)隊(duì)走進(jìn)鄉(xiāng)村、社區(qū)、街道、企業(yè)、學(xué)校等進(jìn)行宣傳，在新聞媒體、微信朋友圈等平臺(tái)積極宣傳新型詐騙案例和應(yīng)對(duì)技巧方式等，組織參與相關(guān)部門組織開展的反詐宣傳活動(dòng)等，不斷提升宣傳質(zhì)效、擴(kuò)大宣傳范圍。

共筑反詐聯(lián)盟。與相關(guān)部門舉行政警銀聯(lián)盟簽約儀式，成立反詐聯(lián)盟，創(chuàng)新反詐合作新模式，在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反詐宣防義警臺(tái)，有效推進(jìn)反詐宣防活動(dòng)，提升人民群眾對(duì)電詐風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)從源頭上做好消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)和信息共享，如網(wǎng)點(diǎn)邀請(qǐng)轄區(qū)派出所警察到網(wǎng)點(diǎn)講解最新詐騙方式和防詐技巧等，提升網(wǎng)點(diǎn)員工反詐能力。

優(yōu)化金融服務(wù)。深入踐行金融工作的政治性、人民性，在扎實(shí)推進(jìn)斷卡行動(dòng)的同時(shí)，優(yōu)化金融服務(wù)，做好客戶服務(wù)和解釋工作，用心用情解決群眾急難愁盼，努力提升客戶體驗(yàn)。（工行柳州分行）

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